Επιλογή γλώσσας

el
  • cs

  • de

  • el

  • en

  • es

  • et

  • fr

  • it

  • kk

  • lt

  • nl

  • pl

  • pt

  • ro

  • ru

  • uk

ελληνική
  • Čeština

  • Deutsch

  • ελληνική

  • English

  • Español

  • Eesti keel

  • Français

  • Italiano

  • Казақша

  • Lietuvių

  • Nederlands

  • Polski

  • Português

  • Română

  • Русский

  • Українська

Πώς προτιμάτε να πραγματοποιήσετε κατάθεση στον λογαριασμό σας;

* Δεν χρεώνουμε καμία προμήθεια για την κατάθεση του λογαριασμού σας

Max Manturov

Max Manturov

Head of investment research regulated by CySec 22.04.2021

Χαρτοφυλάκιο για συντηρητικούς επενδυτές: Πώς να αποκτήσετε τακτικό εισόδημα από μερίσματα μετοχών

ΟΙ επενδυτές που προτιμούν ένα σταθερά κέρδη με χαμηλό κίνδυνο χαρακτηρίζονται ως συντηρητικοί επενδυτές. Τα μερίσματα από μετοχές μεγάλων εταιρειών θα μπορούσαν να είναι μια καλή επιλογή γι’ αυτούς, καθώς αυτά τα περιουσιακά στοιχεία τείνουν να έχουν καλύτερες επιδόσεις σε σχέση με την αγορά γενικότερα όσον αφορά τη διόρθωση. Η αγορά ενός ETF επί μετοχών που καταβάλλουν μερίσματα μπορεί να αποτελέσει μια εξαιρετική λύση για χαρτοφυλάκιο με υψηλό βαθμό διαφοροποίησης. Oι αναλυτές μας έχουν επιλέξει τρία πολύ καλά δομημένα ETF που μπορούν να σας βοηθήσουν να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο του χαρτοφυλακίου σας.

1. SPDR S&P Dividend ETF

Τρέχουσα τιμή: $120.

Ticker: SDY.US

Το SPDR S&P Dividend ETF αποτελεί μια καλή επιλογή για όσους επιδιώκουν να αποκτήσουν ένα σταθερά αυξανόμενο παθητικό εισόδημα. Tο fund είναι βασισμένο στον δείκτη S&P High Yield Dividend Aristocrats Index και επιλέγει μόνο τις μετοχές με τις υψηλότερες αποδόσεις. Μια προϋπόθεση που πρέπει να πληρείται πάντα είναι η εταιρεία να αυξάνει την πληρωμή μερισμάτων κάθε έτος για τα τουλάχιστον 25 τελευταία έτη. Χάρη σε αυτήν την προσέγγιση, το SDY επενδύει μόνο σε εταιρείες που κατά πάσα πιθανότητα θα συνεχίσουν να καταβάλλουν μερίσματα στο μέλλον, το οποίο το καθιστά μια καλή επιλογή για τους συντηρητικούς επενδυτές και βοηθά στην αντιμετώπιση του πληθωρισμού.

Βασικά στοιχεία:

Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: $19,12 δισεκατομμύρια.

Μερισματική απόδοση: 2,60%

Δείκτης εξόδων: 0,35%

Αριθμός μετοχών στο ETF: 113

Εταιρείες με το μεγαλύτερο μερίδιο:

  • Exxon Mobil Corporation: 3.38%
  • AT&T, Inc.: 2.53%
  • People’s United Financial, Inc.: 2.37%
  • Chevron Corporation: 2.30%
  • Federal Realty Investment Trust: 2.02%

Χώρες με το μεγαλύτερο μερίδιο: Ηνωμένες Πολιτείες, 95,40%

Τομείς με το μεγαλύτερο μερίδιο: Χρηματοπιστωτικός, 24%.

Ο μέσος δείκτης τιμής προς κέρδη ανά μετοχή (P/E): 18,40x

Ετήσια απόδοση μέχρι σήμερα (YTD): 15,10%

Παρακαλούμε διαβάστε το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών (KID) του SPDR S&P Dividend ETF προτού προχωρήσετε σε οποιαδήποτε συναλλαγή.

2. Vanguard High Dividend Yield ETF

Τρέχουσα τιμή: $102,50

Ticker: VYM.US

Tο ETF Vanguard παρακολουθεί τον δείκτη FTSE High Dividend Yield Index και περιλαμβάνει μετοχές εταιρειών υψηλής κεφαλαιοποίησης που καταβάλλουν μερίσματα. Οι περισσότερες είναι «εταιρείες αξίας», δηλαδή εταιρείες που έχουν χαμηλή τιμή στην αγορά αλλά υψηλό τζίρο και κέρδη. Από αυτές τις εταιρείες επιλέγονται μόνο αυτές με τις κορυφαίες αποδόσεις. Οι περισσότερες έχουν χαμηλό κίνδυνο, καθώς δραστηριοποιούνται σε σταθερούς τομείς και έχουν καλή ταμειακή ροή.

Βασικά στοιχεία:

Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: $36,70 δισεκατομμύρια.

Μερισματική απόδοση: 2,92%

Δείκτης εξόδων: 0,06%

Αριθμός μετοχών που στο ETF: 417.

Εταιρείες με το μεγαλύτερο μερίδιο:

  • JPMorgan Chase & Co: 3,61%
  • Johnson & Johnson: 3.40%
  • Procter & Gamble Company: 2.59%
  • Home Depot, Inc.: 2.57%
  • Bank of America, Corp.: 2.34%.

Χώρες με το μεγαλύτερο μερίδιο: Ηνωμένες Πολιτείες, 96,2%

Τομείς με το μεγαλύτερο μερίδιο: Χρηματοπιστωτικός τομέας 21,9%

Μέσος δείκτης τιμής προς κέρδη ανά μετοχή (P/E ratio: 19,60x

Ετήσια απόδοση μέχρι σήμερα (YTD) είναι 12,70%

Παρακαλούμε διαβάστε το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών (KID) του Vanguard High Dividend Yield ETF προτού προχωρήσετε σε οποιαδήποτε συναλλαγή.

3. Schwab US Dividend Equity ETF

Τρέχουσα τιμή: $74,40

Ticker: SCHD.US

To Schwab US Dividend Equity ETF παρακολουθεί τον δείκτη Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, ο οποίος περιλαμβάνει υψηλής απόδοσης εταιρείες που καταβάλλουν μερίσματα για τα τουλάχιστον τελευταία 10 έτη. Επιλέγονται 100 μετοχές με βάση την οικονομική τους βιωσιμότητα, βάσει ενός ειδικού μοντέλου αξιολόγησης.

Λαμβάνονται επίσης υπόψη και μερικοί κανόνες διαφοροποίησης, όπως:

  • καμία μεμονωμένη μετοχή δεν μπορεί να αποτελεί πάνω από το 5% του δείκτη·
  • ένας μεμονωμένος τομέας μετοχών δεν μπορεί να υπερβαίνει το 25%.

Επιπροσθέτως, λαμβάνονται υπόψη η αύξηση της καταβολής μερισμάτων και η μερισματική απόδοση. Αυτό προσφέρει μια ευκαιρία για μεγαλύτερη λήψη πληρωμών μερισμάτων από οπουδήποτε αλλού στην αγορά.

Βασικά στοιχεία:

Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: $22,45 δισεκατομμύρια

Μερισματική απόδοση: 2,79%

Δείκτης εξόδων: 0,06%

Αριθμός μετοχών στο ETF: 102

Εταιρείες με το μεγαλύτερο μερίδιο:

  • Home Depot, Inc.: 4.60%
  • Texas Instruments Incorporated: 4.23%
  • Amgen, Inc.: 4.15%
  • Pfizer, Inc.: 4.12%
  • Broadcom, Inc.: 4.09%

Χώρες με το μεγαλύτερο μερίδιο: Ηνωμένες Πολιτείες, 99,10%

Χώρες με το μεγαλύτερο μερίδιο: Χρηματοπιστωτικός, 21,40%

Μέσος δείκτης τιμής προς κέρδη ανά μετοχή (P/E): 17,70x

Ετήσια απόδοση του ETF μέχρι σήμερα (YTD): 16,80.

Παρακαλούμε διαβάστε το Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών (KID) του Schwab US Dividend Equity ETF προτού προχωρήσετε σε οποιαδήποτε συναλλαγή.

Πώς να αγοράσετε ETF?

Εάν δεν έχετε ακόμη επενδυτικό λογαριασμό, ανοίξτε τώρα: μπορείτε να το κάνετε μέσω διαδικτύου, σε 10 λεπτά. Το μόνο που χρειάζεται να κάνετε είναι να συμπληρώσετε ένα σύντομο ερωτηματολόγιο και να επαληθεύσετε τον λογαριασμό σας.

Αφού ανοίξετε λογαριασμό, μπορείτε να αγοράσετε ETF με τους παρακάτω τρόπους:

Διαδικτυακή πλατφόρμα Freedom24 Web: Στην ενότητα Web Terminal, πληκτρολογήστε τον όρο SCHD.US (ticker του US Dividend Equity ETF Schwab), VYM.US (ticker του Vanguard High Dividend Yield ETF) και SDY.US (ticker του SPDR S&P Dividend ETF) στο πεδίο αναζήτησης και επιλέξετε το κατάλληλο ETF από τα αποτελέσματα αναζήτησης. Στη συνέχεια, στο παράθυρο συναλλαγών στα δεξιά ανοίξτε μια ασφαλή συνεδρία, καθορίστε τον αριθμό των μετοχών που θέλετε να αγοράσετε και πατήστε Buy.

Μέσω της εφαρμογής για iPhone και Android της Freedom24: Αγγίξτε το εικονίδιο αναζήτησης στην επάνω δεξιά γωνία της οθόνης τιμών. Στο παράθυρο αναζήτησης που εμφανίζεται, πληκτρολογήστε τον όρο SCHD.US (ticker του Schwab US Dividend Equity ETF), VYM.US (ticker του Vanguard High Dividend Yield ETF) και SDY.US (ticker του SPDR S&P Dividend ETF) και στη συνέχεια επιλέξτε το κατάλληλο ETF από τα αποτελέσματα αναζήτησης. Θα δείτε κατόπιν το ETF στο πεδίο Marketwatch: αγγίξτε το και επιλέξτε τη καρτέλα Order στο πλαίσιο διαλόγου που εμφανίζεται. Καθορίστε το επιθυμητό αριθμό των τίτλων που θέλετε να αγοράσετε και πατήστε Buy.


Μετάβαση στη διαδικτυακή πλατφόρμα Freedom24 >>


  • Πηγές πληροφοριών

    https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/strategy/sp-high-yield-dividend-aristocrats-index/#overview

    https://www.ssga.com/uk/en_gb/intermediary/etfs/fund-finder?tab=documents

    https://www.ftserussell.com/products/indices/high-dividend-yield

    https://global.vanguard.com/portal/site/kiids/lu/en/documents

    https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/strategy/dow-jones-us-dividend-100-index/#overview

    https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd

  • Μεθοδολογία αξιολόγησης συστάσεων σύμφωνα με τους Όρους χρήσης της έρευνας αγοράς
    Οι αναλυτές της Freedom Finance διεξάγουν ανάλυση σε τρία στάδια. Επιλέγουν έναν πολλά υποσχόμενο κλάδο με βάση τις τρέχουσες ειδήσεις, τους στατιστικούς δείκτες και τις ειδικές μετρήσεις της αγοράς. Αξιολογούν την αναλογία προσφοράς/ζήτησης και τη δυναμική της μελλοντικής ανάπτυξης. Οι παράγοντες που επηρεάζουν περισσότερο την επενδυτική ελκυστικότητα ενός κλάδου είναι ο αναμενόμενος ρυθμός ανάπτυξης της αγοράς, το συνολικό μέγεθος της αγοράς που μπορεί να απευθυνθεί, το επίπεδο συγκέντρωσης των παικτών στην αγορά και το ενδεχόμενο μονοπωλίου, καθώς και το επίπεδο ρύθμισης από διάφορους οργανισμούς ή ενώσεις.

    Στη συνέχεια πραγματοποιούν συγκριτική αξιολόγηση με βάση το επιλεγμένο δείγμα. Αξιολογούνται εταιρείες με κεφαλαιοποίηση άνω του 1 δισ. δολαρίων, αλλά υπάρχουν και εξαιρέσεις (όταν υπάρχει αποδεκτό επίπεδο ρευστότητας για τους τίτλους της εταιρείας στο χρηματιστήριο). Οι επιλεγμένες εταιρείες (peers) συγκρίνονται με βάση: πολλαπλασιαστές (EV/S, EV/EBITDA, PE, P/FCF, P/B), ρυθμούς αύξησης των εσόδων, περιθώρια και κερδοφορία (περιθώριο λειτουργικού εισοδήματος, περιθώριο καθαρού εισοδήματος, ROE, ROA), επιχειρηματική αποτελεσματικότητα.

    Μετά τη συγκριτική αξιολόγηση, οι αναλυτές διεξάγουν μια πιο εμπεριστατωμένη έρευνα σύμφωνα με τα στατιστικά της επιλεγμένης εταιρείας. Εξετάζουν την αναπτυξιακή πολιτική της εταιρείας, πληροφορίες σχετικά με τρέχουσες και πιθανές συγχωνεύσεις και εξαγορές (δραστηριότητα συγχωνεύσεων και εξαγορών) και αξιολογούν την αποτελεσματικότητα της ανόργανης ανάπτυξης και άλλα νέα κατά το προηγούμενο έτος. Ο κύριος στόχος σε αυτό το στάδιο είναι να προσδιοριστούν οι παράγοντες ανάπτυξης και να αξιολογηθεί η βιωσιμότητά τους και η κλίμακα των επιπτώσεών τους στην επιχείρηση.

    Με βάση όλα τα δεδομένα που συλλέγονται, οι αναλυτές καθορίζουν μια σταθμισμένη πρόβλεψη του ρυθμού ανάπτυξης της εταιρείας και των τεκμαρτών επιχειρηματικών περιθωρίων, τα οποία χρησιμοποιούνται για τον καθορισμό μιας αναμενόμενης αξιολόγησης της εταιρείας βάσει πολλαπλασιαστών. Η εν λόγω αξιολόγηση καθορίζει έναν στόχο τιμής και τη δυνατότητα αύξησης της τιμής της μετοχής.

    Το αναμενόμενο χρονοδιάγραμμα επίτευξης της ιδέας καθορίζεται με βάση τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς, το επίπεδο μεταβλητότητας και τον ορίζοντα για πιθανή πρόβλεψη της περαιτέρω ανάπτυξης του κλάδου ή της εταιρείας. Η περίοδος πρόβλεψης ορίζεται συνήθως μεταξύ 3 και 12 μηνών.